Montbonnot-Saint-Martin (38330), France
Secteurs : Isère (Grésivaudan, Métropole grenobloise) & France sur rendez-vous
Les enveloppes fiscales & patrimoniales
une architecture ouverte pour vos actifs
Le choix de l'enveloppe est la première brique de votre stratégie. En tant que cabinet indépendant, nous sélectionnons les meilleurs contrats du marché, adaptés à votre résidence fiscale et vos objectifs de transmission.
Assurance-Vie
Droit Français
L'outil central du patrimoine. Flexibilité de gestion, fiscalité allégée après 8 ans et transmission hors succession dans des conditions privilégiées (Art. 990 I).
Assurance-Vie
Luxembourgeoise
Dédiée aux capitaux importants (>250k€). Protection maximale des avoirs (Triangle de Sécurité), neutralité fiscale internationale et accès à des crédits Lombard ou fonds dédiés.
Plan d'Epargne
en Actions
L'enveloppe idéale pour dynamiser votre capital sur les marchés européens tout en bénéficiant d'une exonération totale d'impôt sur les plus-values après 5 ans de détention (hors prélèvements sociaux).
Plan d'Epargne
Retraite
Un levier puissant pour réduire votre Impôt sur le Revenu dès aujourd'hui (déductibilité des versements) tout en préparant la constitution de vos futurs revenus complémentaires.
Compte-Titres
Ordinaire
Liberté d'investissement sans plafond ni contrainte géographique. Idéal pour accéder aux marchés internationaux (US, émergents) et aux stratégies de capitalisation complexes.
Allocation d'actifs & sous-ajecents
ce qui compose vos lignes d'investissement
L'enveloppe n'est qu'un contenant. La performance et la maîtrise du risque reposent sur le choix des actifs injectés à l'intérieur de vos contrats.
Principe
Usage
Fonds Euros & Sécurité
Garantie ou quasi-garantie du capital.
Poches de liquidité, réassurance et sécurisation des gains.
Fonds Indice & ETFs
Réplication à bas frais des grands indices mondiaux (S&P 500, MSCI World...).
Performance efficiente, diversification globale et réduction drastique des frais de gestion.
Fonds de Gestion Active
Gérants spécialisés cherchant à superformer le marché.
Exposition à des thématiques d'avenir (santé, technologie, transition énergétique) ou à des stratégies gérées de conviction.
Titres Vifs & Actionnariat
Achat direct d'actions de grandes entreprises cotées sans passer par des fonds.
Stratégie sur mesure pour les investisseurs avisés cherchant la transparence totale de leur portefeuille.
Private Equity & Actifs Tangibles
Investissement dans le capital d'entreprises non cotées et l'économie réelle.
Recherche de rendement élevé sur un horizon long terme, déconnecté de la volatilité quotidienne des marchés financiers.
Ingéniérie & optimisation fiscale
Structuration & réduction de la pression fiscale
L'optimisation ne se limite pas aux placements financiers. Nous intégrons des dispositifs ciblés pour réduire votre impôt et structurer vos excédents de trésorerie.
Dispositifs de défiscalisation ciblés
(dont dispositifs One-Shot / Girardin Industriel)
Stratégies d'investissement adaptées pour alléger l'Impôt sur le Revenu des contribuables fortement imposés directement en année N+1.
Optimisation de la Cession d'Entreprise
Stratégies d'apport-cession (Art. 150-0 b ter) pour réinvestir les plus-values de cession sans frottement fiscal immédiat.
L'immobilier
Un écosystème de partenaires experts et à une approche sur-mesure
L'immobilier demeure l'un des piliers incontournables de la constitution et de la valorisation d'un patrimoine sur le long terme. Qu'il s'agisse de préparer votre retraite, de sécuriser l'avenir de vos proches ou d'optimiser votre fiscalité, nous vous accompagnons dans la sélection et la structuration de vos projets immobiliers.
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Immobilier neuf & résidentiel : Pour vous constituer un patrimoine de qualité, sécurisé et performant.
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LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) : Pour générer des revenus complémentaires faiblement ou non fiscalisés grâce aux résidences gérées.
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Défiscalisation & optimisation fiscale : Pour réduire votre impôt sur le revenu à travers des dispositifs adaptés (déficit foncier, etc.).
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Nue-propriété : Pour investir à décote, préparer l'avenir sans alourdir votre fiscalité immédiate et optimiser la transmission.
Chaque projet fait l'objet d'une analyse globale (financière, fiscale et successorale) pour s'intégrer parfaitement dans votre stratégie patrimoniale globale.